Внимание: брокеры мошенники! Как защитить себя?

Представьте себе следующую ситуацию:

Ваш телефон звонит. Смотришь — номер неизвестен. Вы решили взять трубку, но, возможно, у друга сменился номер.

Вам звонит представитель «брокерской фирмы» и любезно спрашивает, заинтересованы ли вы в торговле на мировых финансовых рынках. Независимо от вашего ответа, он начинает объяснять, насколько уникальна текущая рыночная ситуация и как вы можете зарабатывать не менее 1000% в год. Звучит профессионально и убедительно.

Предложение выглядит очень хорошо. Так хорошо, что вы не хотите пропустить это. Вы загоняете все внутренние противоречия на дно своего сознания, говоря себе, что это должно быть правдой. Это так?

Вероятность того, что вы просто станете жертвой мошеннического брокера, высока.

По данным Javelin Strategy & Research, в 2016 году из-за таких мошеннических схем и кражи личных данных во всем мире было потеряно 16 миллиардов долларов.

У поддельных брокеров (нерегулируемых или плохо регулируемых) есть одна цель — получить доступ к вашим деньгам. Когда дело доходит до мошеннических схем, ваши деньги не доходят до финансовых рынков, а попадают прямо в карманы мошенников.

В России деятельность брокеров регулируется Комиссией финансового надзора (FSC). На веб-сайте FSC вы найдете список нерегулируемых брокеров. Проблема в том, что они могут начать представляться другим именем, под которым продолжают работать без помех.

Вот почему мы разработали несколько критериев, которые помогут вам понять, что брокер занимается нерегулируемой деятельностью и стремится вас обмануть.

Как защитить себя?

Регулируемые брокеры также звонят по телефону, но только в том случае, если вы впервые звонили, воспользовались или воспользовались их услугами. Подумайте, зарегистрировались ли вы на услугу у этого брокера. Спросите, откуда они взяли ваш телефон.

Регулирование

Ищите регулирование в стране, где регулирующий орган имеет хорошую репутацию. Наилучший вариант регулирования – США, Великобритания, Германия. Для России регулирующим органом является FSC, для брокера – Комиссия по ценным бумагам и биржам США  (SEC) или Комиссия по торговле товарными фьючерсами  (CFTC). Если брокер утверждает, что его деятельность регулируется в Великобритании, обратитесь в  Управление финансового надзора  (FCA). Регулирующим органом в Германии является  Федеральное управление финансового надзора  (BaFin — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

Список надзорных органов обычно есть на веб-сайте регулирующего органа. Оттуда можно найти контакты брокера и связаться с ним, чтобы проверить, действительно ли звонили его представители, или кто-то выдает себя за их сотрудника, не имея на это права.

Остерегайтесь следующих порочных методов в таких мошеннических схемах:

Регулирование. Следите за следующим:

• Брокер не регулируется — агенты по продажам* (люди, которые вам звонят) очень успешно решают этот вопрос.
• Брокер регулируется CySEC или регуляторами Белиза, Беларуси, России и т. д.
• (скорее всего, колл-центр, из которого звонят, является интродуктивным брокером, либо к самому брокеру документов это не имеет никакого отношения — на практике владелец брокера является и владельцем колл-центра).
• Агент по продажам хочет номер кредитной / дебетовой карты.
• Существует давление, чтобы использовать криптовалюты для депозита.
• Банковский перевод в Албанию/Белиз/Африканское государство и т. д. (IBAN находится в стране, отличной от той, которую представляет Брокер).
• Агрессивный подход // давление на депозит в данный момент.
• Обещания нереальной прибыли. Обычный брокер или фонд не будет обещать вам доход, потому что не может его гарантировать. Мошеннические схемы сулят большие и нереальные прибыли. Предполагается, что это гарантировано и нет никакого риска.

Менеджер по работе с клиентами управляет средствами. У вас есть человек (можно сказать, управляющий фондом, брокер и т. д.), который вкладывает ваши деньги. Эти сделки никогда не доходят до рынка. В какой-то момент вам говорят, что вы потеряли все. 

Плохие онлайн-обзоры — агенты по продажам оправдывают это «черным маркетингом от конкурентов». 

Торговый агент представляет себя очень опытным брокером, который работал в крупнейших финансовых учреждениях мира, но не имеет базовых знаний.

Отсутствие послужного списка у менеджера по работе с клиентами.

Каждый документ, отправленный клиенту, скорее всего, является подделкой (страховка торгового счета, внешние проверки, регламенты). Проведите собственное исследование документов.

Обещания нулевого риска. Цель состоит в том, чтобы успокоить вас. Помните, что всегда есть риск при инвестировании или торговле.

При попытке записаться на прием через Skype/Zoom торговый агент всегда отказывается. Оправдания могут быть разные. 

Звонок с иностранного номера (Англия, Австрия, Германия, Швейцария).

Отсутствие физического офиса (поддельный физический адрес офиса). Проверьте, есть ли такая компания по этому адресу.

Что делать, если вы хотите инвестировать в мировые финансовые рынки?

Лучший вариант — провести собственное исследование. Определите несколько брокеров, которые предлагают услуги, и свяжитесь с ними. Организуйте встречу онлайн или в их офисе. Проверьте, регулируются ли они и где. Поищите отзывы о них в интернете (всегда есть негативные отзывы, но они не преобладают).